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- Rédigé par : Acsio Conseil
Un fonds d’investissement vert est un fonds qui investit principalement dans des entreprises, des projets ou des actifs ayant un impact positif sur l’environnement. Son objectif est de générer un rendement financier et, dans le même temps, de contribuer à la transition écologique. Mais comment financer la transition écologique de son entreprise grâce à ces fonds d’investissement verts en France ?
Les différents types de fonds d’investissement vert
Pour financer votre transition écologique, le marché financier s’est structuré autour de quatre types de fonds d’investissement mobilisables pour financer les projets éco-responsables de votre entreprise.
Les fonds labellisés Greenfin
Créé fin 2015 par le ministère de la Transition écologique dans le cadre de la COP 21, le label Greenfin (anciennement label « TEEC ») est le premier label d’État dédié à la finance verte. Il garantit aux investisseurs que les produits financiers contribuent de manière transparente et effective à la transition énergétique et écologique. Ce label concerne un grand nombre d’instruments financiers, comme les fonds alternatifs, les fonds d’infrastructures ou les fonds de dette privée. Pour qu’un fonds d’investissement obtienne ce label, il a l’obligation stricte d’exclure les investissements liés aux combustibles fossiles et à la filière nucléaire. Il doit également consacrer une part majoritaire de ses financements à huit catégories d’éco-activités, telles que l’énergie, le bâtiment durable, l’économie circulaire ou l’agriculture.
Les fonds d’Investissement Socialement Responsable (ISR)
Le label ISR a été mis en place par les pouvoirs publics afin d’attester de la qualité de la démarche d’investissement responsable des produits financiers. Les fonds d’investissement ISR s’engagent à intégrer des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) stricts dans leurs processus de sélection des entreprises à financer. Ce système renforce la transparence en ce qui concerne les projets financés, et permet d’orienter l’épargne vers des sociétés qui adoptent des pratiques de développement durable au quotidien.
Les fonds à impact
Les fonds à impact sont des fonds conçus pour générer simultanément un rendement financier et un impact environnemental ou social positif, direct et mesurable. Ces fonds d’investissement sont mobilisables dans des domaines décisifs de la transition, comme le déploiement des énergies renouvelables ou la promotion d’une agriculture durable. Toute entreprise qui bénéficie de ces capitaux doit impérativement mettre en place des indicateurs de suivi pour évaluer et rendre compte des retombées écologiques réelles de son projet.
Les fonds d’obligations vertes (Green bonds)
Une obligation verte est un titre de dette émis sur les marchés financiers par une entreprise pour financer spécifiquement des investissements favorables à l’environnement, tels que l’efficacité énergétique, le transport propre ou la gestion durable des déchets. Elle se distingue d’un emprunt classique par un reporting strict et régulier, afin de justifier le caractère écologique des projets financés.
Attention : l’intervention d’un examinateur externe permet de limiter les pratiques trompeuses d’éco-blanchiment (greenwashing).
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Pourquoi sont-ils essentiels à la transition environnementale des entreprises ?
La transition écologique nécessite une transformation profonde de votre modèle d’affaires, ce qui implique des investissements massifs. Selon la Stratégie Nationale Bas-Carbone (SNBC 3), la décarbonation globale de l’économie en France demandera jusqu’à 110 milliards d’euros d’investissements publics et privés supplémentaires par an d’ici 2030. Pour le seul secteur industriel, l’objectif est de réduire les émissions de gaz à effet de serre de 45 % entre 2019 et 2030.
Face à l’augmentation du prix du carbone sur le marché européen (SEQE-UE) et à la diminution progressive des quotas gratuits, avoir recours à un fonds d’investissement vert devient indispensable. En effet, ils vous permettent de disposer des capitaux nécessaires pour absorber les surcoûts liés au déploiement de technologies propres, souvent plus onéreuses que les énergies fossiles.
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Quels projets sont éligibles aux financements verts ?
Les critères d’éligibilité sont différents selon le fonds d’investissement sollicité, mais la plupart d’entre eux s’appuient généralement sur le référentiel Greenfin ou la taxonomie européenne. Pour bénéficier d’un financement, vos investissements doivent contribuer de façon concrète à la protection de l’environnement.
L’efficacité énergétique et la décarbonation
Les fonds verts financent en priorité la réduction de vos consommations d’énergie et de vos émissions de gaz à effet de serre, notamment :
- La modernisation de vos procédés de fabrication ;
- Le déploiement de pompes à chaleur industrielles à haute performance ;
- L’installation de systèmes de récupération de chaleur fatale.
Pour être éligibles et démontrer un impact réel, ces projets doivent respecter certaines obligations, comme le fait d’exclure toute nouvelle installation utilisant des combustibles fossiles polluants, comme le charbon ou le fioul.
Le développement des énergies renouvelables et l’économie circulaire
La modification de votre mix énergétique au profit de sources renouvelables est un critère de sélection majeur pour les investisseurs. En effet, les fonds d’investissement verts ciblent l’installation de panneaux solaires photovoltaïques, la construction de chaufferies biomasse durables ou la valorisation de la géothermie profonde. Les projets relevant de l’économie circulaire sont également valorisés par les investisseurs, ce qui peut vous permettre de bénéficier d’investissements dans la réduction à la source, le recyclage des matériaux complexes ou la valorisation de vos déchets industriels.
La mobilité durable pour préserver l’environnement
Si votre entreprise opère dans la logistique, le tourisme ou le transport, le verdissement de votre flotte peut tout à fait être éligible aux obligations vertes et aux fonds à impact. Les fonds d’investissement verts peuvent aussi servir à financer l’acquisition de véhicules utilitaires lourds électriques, le déploiement de navires propres à émission nulle, ou encore l’installation d’infrastructures de recharge pour accélérer la transition des mobilités.
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Comment cumuler fonds verts et aides publiques pour maximiser son financement ?
Les fonds d’investissement privés (fonds propres ou dettes via des obligations vertes) ont pour vocation de financer le reste à charge de vos projets, une fois les subventions publiques déduites. Il est donc intéressant de concevoir un plan de financement hybride. Vous pouvez, par exemple, cumuler un fonds à impact avec les Certificats d’Économies d’Énergie (CEE), qui oblige les fournisseurs d’énergie à financer les travaux d’efficacité énergétique des consommateurs finaux (particuliers ou professionnels).
Vos projets peuvent également bénéficier en amont des aides directes de l’État. C’est le cas des appels à projets du plan France 2030 et du Fonds Chaleur de l’ADEME, qui financent la production de chaleur renouvelable. L’administration veillera toutefois à ce que le cumul de dispositifs publics et privés ne génère pas de surrentabilité financière.
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Acsio Conseil : sécuriser les financements verts des entreprises partout en France
Cumuler avec succès des capitaux privés et des aides publiques demande une certaine expertise. Chez Acsio Conseil, cabinet expert en financements publics, nous accompagnons aussi bien les entreprises que les associations et les collectivités, quel que soit leur secteur d’activité, et où qu’elles se trouvent en France. Pour vous permettre de vous concentrer sur l’activité de votre entreprise, notre équipe prend en charge l’intégralité de vos démarches afin de faire aboutir vos projets de transition écologique.
Pour obtenir une subvention publique ou bénéficier d’un fonds d’investissement vert, ne laissez pas la complexité des dispositifs financiers freiner votre transition écologique. Contactez notre équipe, via notre formulaire de contact en ligne ou directement au 01 47 37 30 36. Nos collaborateurs sont à votre écoute du lundi au vendredi, de 8h à 19h.
